Ako spoznať dobrého finančného poradcu

Finančný poradca je často považovaný za niekoho, kto otravuje svojich známych, pýta si od nich čísla na ďalších známych, aby im nanútil produkty, ktoré vôbec nepotrebujú. „Finanční poradcovia, ktorí degradujú našu prácu iba na biznis a snahu podpísať čo najviac zmlúv, robia zlé meno celému biznisu. Už po prvom stretnutí sa však dá odhadnúť, kto je naozaj dobrý finančný poradca,“ hovorí generálny riaditeľ Pavol Struhár z finančno-poradenskej spoločnosti Capital and Financial Protection.

 Ako teda môžete odhaliť, ktorý poradca je kompetentný?

1. Overte si, či poradca, ktorý vás kontaktoval zastupuje serióznu spoločnosť. Hľadajte na internete podľa mena či histórie.

2. Pýtajte sa svojich známych, či s týmto finančným poradcom majú nejaké skúsenosti, či sú s ním spokojní.

3. Dobrý finančný poradca by mal mať k dispozícii široké produktové portfólio.

4. Poradca by sa mal hlavne pýtať, aby zistil, čo jeho klient reálne potrebuje.

5. Mal by byť schopný vypracovať serióznu analýzu a porovnanie.

6. Dobrý finančný poradca má mať dostatok odborných znalostí ale i všeobecný rozhľad a vedomosti.

7. V neposlednom rade  by mal na stretnutí za vás zaplatiť!

8.   Podpísaním zmluvy nič nekončí, dobrý finančný poradca vám bude k dispozícii, bude sa o vás zaujímať ako aj o zmeny, ktoré vo vašom živote nastali, aby vám pomohol ponúknuť adekvátne riešenia.